Gold ETF Selection Guide
국내외 금 ETF 추천 및 핵심 요약
어떤 금 ETF 종목을 골라야 나에게 유리할까?
1. 연금·ISA 계좌 : 국내 금현물 ETF
- ACE KRX금현물
- 선물이 아닌 현물 추종으로 만기 비용 없음
- 퇴직연금(DC/IRP) 및 ISA 계좌에서 투자 가능
2. 미국 직투 최강자 : GLD & IAU
- 전 세계에서 가장 유동성이 큰 대장주 종목
- 소액 장기 투자자라면 수수료가 저렴한 IAU(또는 GLDM)가 유리
- 달러 자산 보유 효과를 동시에 누림
3. 계좌 성격별 종목 매칭
- 일반 계좌 대량 투자 = KRX 금현물
- 절세 계좌(ISA/연금) = ACE KRX금현물
- 달러 직접 투자 = IAU (또는 GLDM) & GLD
지난 글에서 금 투자의 다양한 수단과 세금 구조를 알아봤었죠!
골드바의 10% 부가세 지출로 실물 투자에 망설이셨던 분들이 많았을 텐데요.
오늘은 가장 간단하고 편리하게 투자할 수 있는 금ETF 주식 상품에 대해서 알아보려고 합니다.
국내상장 금 ETF와 미국상장 금 ETF 핵심 종목별 특징과 수수료를 분석해 보고, 내 투자 성향에 딱 맞는 종목이 무엇인지 한번 알아보러 가실까요?
① 국내상장 금 ETF 추천 및 특징 분석
한국 시장에서 거래할 수 있는 금 ETF는 크게 '선물 추종 상품'과 '현물 추종 상품'으로 나뉩니다. 지난번에 말씀드린 만기 비용(롤오버 비용) 때문에 부가 비용 측면에서 장기 투자자라면 '현물 추종 상품'이 더 적절한 선택일 수 있습니다.
1. ACE KRX금현물 (종목코드: 411060)
국내 투자자들이 가장 많이 선택하시는 1순위 종목입니다. 한국거래소가 산출ㆍ발표하는 KRX 금현물 지수를 기초지수로 하여 해당 지수의 수익률을 추종하는 ETF 종목입니다.
- 총보수 : 연 0.19%
- 절세 활용도 : 현물형 ETF이기 때문에 일반 계좌뿐만 아니라 ISA 계좌, 그리고 퇴직연금(DC/IRP) 계좌에서 100% 한도로 매수 가능합니다. 세제 혜택을 극대화하기에 최고의 종목입니다.
2. KODEX 골드선물(H) (종목코드 : 132030)
국내에서 거래량이 많고 덩치가 큰 전통의 금 ETF입니다. S&P GSCI Gold Index Total Return (선물지수)를 따릅니다.
- 총수수료(총보수): 연 0.68%
- 특징 및 단점: 거래량이 많아 실시간 매매가 아주 원활하다는 장점이 있지만, '선물' 구조 특성상 장기 보유하면 롤오버 비용이 누적됩니다. 무엇보다 퇴직연금(연금저축/IRP) 계좌에서는 법적으로 매수가 불가능한 단점이 있습니다.
- 환율 변동으로 인한 리스크를 피하고 선물 상품 투자가 필요하신 분들께 적합한 상품입니다.
② 미국상장 금 ETF 추천 및 특징 분석
자산 중 일부를 달러 형태로 보유하면서 글로벌 대형 자산운용사의 안정성을 누리고 싶다면 미 증시에 상장된 ETF 직투가 좋은 방법일 수도 있을 것 같아요.
1. GLD (SPDR Gold Trust)
2004년에 상장된 글로벌 금융 시장에서 가장 거대한 금 실물 ETF로 실제 금괴를 보관하며 운용됩니다. 세계 최대 규모의 진짜 대장주입니다.
- 총수수료(총보수): 연 0.40%
- 특징: 전 세계 기관투자자들과 고액 자산가들이 거래하기 때문에 하루 거래량이 국내 금현물 ETF주식대비 매우 커서 내가 사고 싶을 때 원하는 가격에 즉시 매매할 수 있는 유동성 최강의 종목입니다. 다만 1주당 가격이 비싸 소액 투자자에겐 부담일 수 있습니다.
2. IAU (iShares Gold Trust)
글로벌 1위 자산운용사인 블랙록(BlackRock)에서 운용하는 최고 가성비 금 ETF입니다. 소액 장기 투자자들에게는 적은 돈으로도 금에 투자할 수 있는 좋은 종목입니다.
- 총수수료(총보수): 연 0.25% (GLD보다 저렴한 보수입니다.)
- 특징 및 추천 이유: GLD와 똑같이 실물 금을 추종하지만, 수수료가 연 0.25%로 훨씬 저렴합니다. 또한 1주당 매수 가격이 GLD대비 약 5분의 1 수준 (작성일 기준) 으로 분할되어 있어, 매달 소액으로 금을 꾸준히 모아가는 적립식 개인 투자자에게 적절한 미국 ETF입니다.
3. GLDM (SPDR Gold MiniShares Trust)
GLDM은 세계에서 가장 큰 금 ETF인 GLD를 운용하는 스테이트 스트리트(State Street) 자산운용사에서 만든 쌍둥이 형제 상품입니다.
원래 대장주인 GLD는 수수료가 비싸고 1주당 가격도 너무 높아서, 개인 투자자들이 경쟁사 제품(IAU 등)으로 이탈하는 것을 막기 위해 수수료를 낮추고, 1주당 가격도 싸게 줄여서 만든 개인 맞춤형 미니 버전이 바로 GLDM입니다.
- 총수수료(총보수): 연 0.10% (IAU보다도 더 저렴한 보수입니다.)
- 특징 및 추천 이유: GLD와 똑같이 실물 금을 추종하지만, 수수료가 연 0.10%로 훨씬 저렴합니다. 또한 1주당 매수 가격도 IAU와 유사하게 GLD의 5분의 1 수준 (작성일 기준) 으로 분할되어 있어, GLMD 종목 또한 매달 소액으로 금을 꾸준히 모아가는 적립식 개인 투자자에게 적절한 미국 ETF입니다.
미국 상장 ETF는 전부 환노출 상품입니다. 금 시세가 올라도 원/달러 환율이 떨어지면(원화 강세) 원화 기준 수익률이 떨어질 수 있습니다. 반대로 환율이 오르면 금 가격 상승 + 달러 환율 상승의 쌍끌이 상승효과를 누릴 수 있다는 것이 장점이기도 합니다.
③ 나에게 딱 맞는 금 ETF 고르는 현명한 선택 기준
수수료 수치만 보고 대충 고르면 세금으로 큰 낭패를 볼 수 있어요.
추천 매칭 공식
1. 사회초년생, 직장인 연금 및 절세 테크 트리
비과세 계좌인 ISA 계좌나 IRP 연금 계좌를 열고 [ACE KRX금현물]을 매수한다면, 한도 내에서 세금 15.4%를 아끼면서 안정적인 자산 배분이 가능합니다.
2. 달러 자산을 늘리면서 글로벌 자산 배분을 원할 때
미국 주식 계좌를 활용해 수수료가 저렴한 [IAU], [GLDM] ETF를 매달 적립식으로 모아가는 전략을 추천합니다. 연간 250만 원까지는 매매 차익에 세금이 없으므로 소액 투자자에게 찰떡궁합입니다.
오늘은 국내외를 대표하는 금 투자 ETF 종목들의 수수료와 특징을 세부적으로 알아봤습니다!
내 자산 계좌의 성격에 맞춰 적절한 종목을 선택하시면 좋을 것 같습니다ㅎㅎ
오늘 긴 글 읽어주셔서 감사드립니다. 다음에도 알찬 투자 정보로 찾아올게요!
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